長城網訊(通訊員張穎）為進一步規范邯鄲審計中心境內銀行卡境外交易監測與管理，防范境內銀行卡境外交易風險，維護境內銀行卡境外交易秩序，邯鄲市農村信用聯社根據上級監管部門相關要求，落實多項有力舉措加強銀行卡的安全管理，旨在提高預防和打擊銀行卡犯罪的能力與手段，更好地發揮銀行卡促進經濟增長的作用。

　　該聯社下轄各縣級行社為進一步完善本單位境內銀行卡境外交易管理辦法，制定了以主管領導為組長、相關科室及各網點負責人為成員的境內銀行卡境外交易管理工作小組，明確責任分工，細化部門職責。

　　在具體工作中，邯鄲聯社各行社組織員工開展銀行卡交易風險管理、風險案例等培訓，進一步強化從業人員的風險意識，培育風險提示習慣。落實客戶身份識別制度，從開戶端嚴防死守。在業務辦理過程中，前臺柜員在開戶環節嚴把審核關，對新開客戶做到“一問二看三回頭”原則，保證了信息的完整性、有效性、準確性。柜面人員在辦理客戶開戶業務時，對客戶出租出借銀行卡、私自買賣銀行卡、集中大規模境外交易、目的不明集中批量開卡等違法行為進行告知，提高持卡人風險意識和安全用卡基本常識。

　　同時，各縣級行社指定專人每日按時查詢《新一代外匯管理局報送平臺》，發現平臺內有信息未報送的，及時在微信群被進行反饋，信息不對稱的及時向審計中心報告，同時對銀行卡境外交易數據進行監測，密切關注境外交易規模、交易地區變化，定期篩查境外異常交易記錄，在發現銀行卡境外交易異常線索后，結合實際情況采取緊急暫停銀行卡境外提現非柜面交易、限制交易金額等措施，避免異常情況的蔓延惡化，并及時告知交易主體，同時做好政策解讀和輿情工作。

　　另外，邯鄲農信聯社各行社堅持每季度開展檢查工作，內容涉及客戶身份識別、開卡意愿調查核實、銀行卡境外提現功能設置、反洗錢和異常交易監測、異常情況處置和報告等方面，并對檢查結果進行資料留存。