長城網訊（通訊員雷靖）近日，渤海銀行滄州分行成功堵截一起非法買賣銀行卡案件，協助公安機關抓獲犯罪嫌疑人4人，阻止了不法分子使用渤海銀行卡進行電詐和洗錢等犯罪活動。

　　當天中午，有兩名客戶回某宇、馮某智來到渤海銀行滄州分行營業部柜臺要求開卡并開通大額網銀。柜臺人員在與兩名開卡人做開戶前的客戶身份識別時，發現了疑點，兩名客戶回復柜臺口徑完全一致，稱其在“某婆婆粥鋪”工作，在滄州泰合某某城居住，開通各種限額和功能的表述一致，開卡目的均為存取轉賬。柜臺人員判斷兩人的工作收入及年齡、財務狀況與申請的網銀限額并不相符。鑒于以上可疑特征，渤海銀行柜臺人員對二人進行了出售、出租、出借銀行卡行為涉嫌犯罪的提示，建議可以開立銀行卡但暫不開通電子渠道,待以后根據用卡情況再申請開通電子渠道,但兩人仍舊堅持要求開通大額網銀，態度囂張。        

　　由于客戶存在可疑情況，為防控風險，受理柜員立即將此情況報告給營運經理,營運經理發現兩人提供的工作單位“某婆婆粥鋪”離該行較近，但客戶卻攜帶裝滿東西的大背包不太符合就近開卡的情形，當即與“某婆婆粥鋪”進行電話核實，同時電話聯系滄州市公安局反詐中心核實此二人是否為涉案人員。“某婆婆粥鋪”告知該行其經營店鋪無此二人。反詐中心表示雖然此二人無涉案信息，但表現比較可疑，故要求該行員工穩住可疑人員，等待反詐中心工作人員現場對其開卡目的進行深入核實。

　　在穩住客戶期間，該行發現又有一名青年鄧某豪要求開卡，稱是滄州醫專的學生，申請開卡并開通大額網銀是家人使用。受理柜員已對其進行相關風險提示后，此人又說銀行卡會自己使用，堅持開戶并開通大額網銀，在其等待開卡期間，該行柜臺人員發現其與可疑開卡人員馮某智有眼神和語言交流，故工作人員懷疑此三人為團伙作案，涉嫌開卡用于電信詐騙。

　　待反詐中心工作人員趕到現場，通過初步調查，將涉嫌可疑開卡三人帶離。經反詐中心確認，此為團伙作案倒賣銀行卡，來渤海銀行滄海分行營業部開卡的三人回某宇、馮某智 、鄧某豪均由第四人（未進入營業大廳）策劃開卡販賣，為犯罪分子提供便利。

　　本案中渤海銀行滄州分行營業部柜面人員洞察敏銳，嚴控風險，在辦理業務過程中發現異常第一時間與反詐中心保持密切聯系溝通，營造了良好的金融生態環境，維護了社會穩定。