長城網(wǎng)·冀云客戶端訊（通訊員 任偉杰）隨著張家口農(nóng)商銀行城郊支行業(yè)務(wù)品種的不斷豐富、服務(wù)手段的不斷創(chuàng)新、結(jié)算渠道的不斷拓寬和業(yè)務(wù)規(guī)模的不斷壯大，對反洗錢工作也提出了更高的要求。近來，為切實提高反洗錢工作質(zhì)效，該行積極采取硬核舉措，有效避免了各類洗錢風險，并取得一定成效。

　　加大宣傳力度，營造良好氛圍。該行在開展平臺宣傳的基礎(chǔ)上，要求全行34家支行（二級支行）員工進商超、進企業(yè)、進社區(qū)進行廣泛的面對面、點對點宣傳，為大家講解反洗錢金融知識，讓廣大客戶了解反洗錢的概念和內(nèi)涵，用實際案例現(xiàn)身說法，提高了公眾對反洗錢知識的認知，維護了廣大消費者的合法權(quán)益，幫助社會大眾樹立了正確的金融觀念。

　　健全工作機制，完善部門協(xié)作。一是制訂和完善行之有效的操作規(guī)程和管理制度，使反洗錢內(nèi)控制度與張家口農(nóng)商銀行的業(yè)務(wù)操作規(guī)程和會計核算系統(tǒng)實現(xiàn)有機結(jié)合；二是加強組織領(lǐng)導(dǎo)及部門協(xié)作，全面落實反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組職責，全行上下聯(lián)動，密切協(xié)作，共同做好反洗錢工作。

　　加強人員培訓(xùn)，提升員工水平。根據(jù)不同崗位人員特點，有重點、多方位地開展反洗錢培訓(xùn)，使從業(yè)人員熟練掌握相關(guān)技能的同時，運用反洗錢技術(shù)和法律法規(guī)，自覺遵守反洗錢工作制度，提升員工反洗錢工作水平，增強反洗錢員工的業(yè)務(wù)能力和責任心。

　　加大技術(shù)投入，提高工作效率。建立與相關(guān)部門聯(lián)網(wǎng)的客戶信息數(shù)據(jù)庫，實現(xiàn)資源共享。完善大額和可疑交易檢測報告系統(tǒng)，通過系統(tǒng)進行監(jiān)測、采集、篩選、匯總后，再由人工識別，逐筆分析，對于有合理理由排除的交易信息進行及時過濾，保證可疑交易報送工作的有效性和時效性。

　　加強業(yè)務(wù)管理，強化盡職調(diào)查。在推廣網(wǎng)銀及手機銀行業(yè)務(wù)的同時，把客戶洗錢行為作為內(nèi)部控制的直接防范對象，做到盡職調(diào)查。并利用科技手段加強網(wǎng)銀及手機銀行的交易監(jiān)測，有效地防范和控制網(wǎng)絡(luò)洗錢的風險。