長城網·冀云客戶端訊（通訊員 張莎莎）為縱深推進電信網絡詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作，從根源上切斷不法分子涉詐涉賭資金轉移鏈條，今年以來，張家口農商銀行宣泰支行以平衡賬戶風險防控、強化可疑賬戶篩查和密集專題宣傳活動為突破口，用好打擊電信網絡詐騙“連環策”，切實筑牢百姓財產“防火墻”。

　　全面篩查，推進賬戶風險管控。截至5月中旬，該行累計排查一號多人40444戶，一人多戶29024戶，客戶信息治理35461戶，對聯系未果的客戶執行中止非柜面交易721戶。通過全面持續風險排查、無效賬戶及時清理和對高危行業實時監測，有效規避了電信網絡詐騙風險的發生。

　　柜面關注，攔截欺詐轉賬操作。針對不法分子使出的諸如中獎、培訓、親友急事、虛假購物等花樣繁多的詐騙手段，該行強化臨柜人員業務培訓，練就識別電信詐騙的“火眼金睛”，在柜面業務渠道果斷攔截欺詐轉賬匯款，做到及時止損挽回客戶不必要的經濟損失。針對不法分子頻繁掛失、開銷戶及無正當理由開戶，柜面人員按照操作流程予以拒絕，有效避免了銀行卡外借帶來的洗錢風險。

　　深化宣傳，提升防范風險意識。該行通過制作宣傳單頁、拍攝公益短片、廳堂微沙龍宣講等多種渠道，深入開展賬戶知識宣傳，提示群眾出租、出借賬戶風險，普及防范電信詐騙常識；通過“不聽、不信、不轉賬”的三不原則，為客戶講解電信詐騙的主要手段及危害。截至5月中旬，累計開展社區宣傳活動12場次，發放宣傳單頁520余份。