長城網·冀云客戶端訊（通訊員 李江龍）一直以來，張家口農商銀行下花園支行始終把金融安全工作放在首位，積極宣傳“斷卡”行動，幫助廣大消費者了解電信防詐騙常識，同時加強賬戶風險管理，遏制涉案賬戶的發生，有效地防范了不法分子利用銀行賬戶從事違法犯罪活動，并取得一定成效。

　　在日常賬戶監測工作中，該支行發現趙某個人賬戶與他行開立的對公賬戶存在多次可疑交易。通過核實賬戶信息及交易情況，該支行柜員發現該賬戶閑置多日后，開始每日發生大量分散轉入、集中轉出資金的情況。由于每日轉入、轉出金額基本一致，交易呈現明顯的分散轉入、集中轉出、筆數多、金額大的特點，歸集資金目的也異常明顯，經分析研判，認定為該賬戶存在資金過渡性可疑交易，疑似轉移非法資金。在確認存在風險的情況下，該支行第一時間向上級主管部門匯報，并對其賬戶進行柜面凍結，有效打擊了銀行卡犯罪行為，幫助客戶挽回一定經濟損失。

　　自“斷卡行動”開展以來，該支行一直以嚴把賬戶開立準入關為前提，著重做好可疑賬戶的監測和后續管控工作，通過多種形式從源頭上防范電信詐騙。

　　此外，該支行也結合案例提醒廣大群眾增強個人信息保護意識，通過提醒大家嚴禁出借、出售、出租電話卡和銀行卡，避免成為犯罪分子的幫兇，發現違法行為要及時向公安機關報案。