長城網·冀云客戶端訊（通訊員 黨偉）一直以來，玉田農商銀行認真執行反洗錢“一法四令”法律法規制度和行內規章制度，嚴格落實人民銀行“風險為本”的反洗錢工作理念及“法人監管”的新要求，致力于不斷提升反洗錢工作水平，強化對洗錢風險的監測、識別能力，努力提高反洗錢工作技能，取得顯著成效。

　　玉田農商銀行員工普及金融風險防范知識。玉田農商銀行 供圖

　　該行建立反洗錢“一把手”負責制的組織架構，成立以董事長為組長、分管領導為副組長，各部室負責人為成員的反洗錢工作領導小組，督導鞭策反洗錢工作的有序推進。制定、修訂包括《大額交易和可疑交易操作規程》《重大洗錢應急計劃》《反洗錢工作績效考核管理辦法》《反洗錢業務管理辦法》《自評估管理辦法》等五項制度，順應了新的監管政策要求的同時為開展反洗錢工作提供了有力的制度保障。

　　組織開展反洗錢宣傳培訓，內容包含監管政策法律法規解讀、盡職調查、可疑交易甄別等方面，通過專項學習強化反洗錢相關工作人員崗位責任意識，提高可疑交易甄別水平，通過盡職調查，切實履行反洗錢義務。以營業網點為主陣地，依托公眾號、自助設備、網上銀行和微信等渠道，向社會公眾普及反洗錢知識。該行深入開展“金融知識下鄉村”等反洗錢宣傳活動，通過發放宣傳手冊、播放反洗錢宣傳動畫向社會公眾宣傳反洗錢知識，介紹洗錢危害性，提升社會公眾金融防范意識。

　　與此同時，該行合規風險部以季度為周期定期開展反洗錢檢查工作，及時發現反洗錢工作中存在的不足，對檢查發現的問題嚴肅問責，并責令相應責任人及時整改。加強管控措施，針對高風險客戶，定期對基本信息進行一次審核，加強對此類客戶行為和交易情況的調查和監測，對客戶的交易方式、交易規模、交易頻率等實施合理限制。