長城網·冀云客戶端訊（通訊員 任偉杰）為創建良好的反洗錢工作氛圍，進一步提高反洗錢工作質效，近來，張家口農商銀行城郊支行認真貫徹執行省聯社和總行關于反洗錢的各項規定，扎實做好反洗錢工作。    

　　努力唱響“培訓曲”。該行通過組織員工積極參加各類反洗錢業務培訓，提高臨柜人員的反洗錢意識和反洗錢系統操作技能，不斷增強員工的甄別能力和操作水平；要求員工定期學習《反洗錢法》《金融機構反洗錢規定》和相關制度，并將反洗錢有關知識納入合規知識學習題庫，按照最新的制度要求規范反洗錢工作流程，提高員工反洗錢工作能力；同時，做好反洗錢崗位準入培訓工作，要求全行所有從事反洗錢工作人員持證上崗，持續提升其業務能力和工作水平。   

　　全力唱響“執行曲”。該行按季開展反洗錢專項檢查工作，針對檢查存在的問題對相關責任人進行通報問責，起到了明顯的警示作用，各類問題逐漸減少，操作規范程度逐漸提高；同時，加強銀行賬戶開戶管理，對新開戶客戶，嚴格按照人民銀行有關規定，認真審核開戶證件的真實性、合法性和完整性，做好客戶識別工作。對信息不規范的存量客戶組織人員及時進行清理和補錄，著力提高客戶的信息質量；不僅如此， 嚴格執行大額和可疑交易報告制度，做好客戶身份資料和交易記錄的保存，妥善保管好有關資料和交易記錄，確保按時、按質報告大額和可疑交易。    

　　合力唱響“宣傳曲”。一是積極探索，創新模式，以業務辦理中常見問題為切入點、真實案例為素材錄播《反洗錢小講堂》系列短劇，用3～5分鐘“情景再現+現場講解”的微視頻方式分類演示不同犯罪類型的識別特征和洗錢方式。通過真人實景的演繹，不僅還原了員工認真履行制度，避免客戶為蠅頭小利陷入洗錢陷阱的場景，還增設了講解員場外介紹反洗錢相關規定，讓客戶在觀看視頻中了解反洗錢、防范金融詐騙等金融知識，取得了良好成效。截至當前，該行已經錄播了《開戶意愿核實》《出租出借銀行卡》《代發，防之有道》《監護人》等多集系列劇，點擊率達10萬多人次；二是抽調精干力量定期深入到學校、社區等人口密集區域，普及反洗錢知識，通過派發宣傳資料、現場解答等形式讓廣大群眾了解反洗錢的基本知識，認識到洗錢的危害性。截至當前，發放宣傳資料1200份，開展反洗錢金融知識宣講6場。